O que os resultados do JP Morgan dizem sobre o setor bancário.
O maior banco do mundo reserva US $ 1 bilhão para o escândalo de forex, mas ainda retorna para o preto com um lucro de US $ 5,57 bilhões.
13h51 BST 14 de outubro de 2014.
Em abril, quando o JP Morgan revelou uma queda acentuada nos lucros, o executivo-chefe Jamie Dimon assegurou aos investidores que as coisas podem mudar em um centavo.
Parece que eles têm. O maior banco da América entregou um lucro de US $ 5,57 bilhões no terceiro trimestre, revertendo enfaticamente a perda de US $ 380 milhões no mesmo período do ano anterior. As receitas subiram 4,9 por cento US $ 24,25 bilhões.
Uma grande parte desta reviravolta foi impulsionada pela unidade de negociação de renda fixa do JP Morgan & # x2013; um negócio que tinha sido um dos mais fracos da empresa nos trimestres anteriores, em meio a uma desaceleração em toda a indústria nos mercados de títulos.
No terceiro trimestre, a receita de renda fixa do JP Morgan subiu 2,1% no ano para US $ 3,51 milhões, superando com força as previsões dos analistas. Sua aparente recuperação imediatamente aumentou as esperanças de que o resto de Wall Street seguirá o mesmo caminho, já que os outros grandes bancos reportam seus próprios resultados do terceiro trimestre nas próximas duas semanas.
As expectativas também foram levantadas por uma alta nas taxas de banco de investimento do JP Morgan. As receitas da divisão subiram 2,1% para US $ 1,54 bilhão, uma vez que se beneficiaram de um fluxo contínuo de ofertas públicas iniciais e fusões e aquisições.
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No entanto, nem tudo foi uma boa notícia no maior banco de investimentos da América. Em outro movimento que provavelmente terá ramificações em Wall Street, a empresa reservou US $ 1 bilhão para lidar com multas e custos legais relacionados ao escândalo de fixação de forex.
O JP Morgan faz parte de uma lista de grandes bancos que estão sendo investigados por reguladores dos dois lados do Atlântico por alegações de que seus comerciantes manipularam artificialmente o mercado monetário de US $ 5,3 trilhões por dia. As investigações estão em andamento.
O JP Morgan já pagou mais de US $ 22 bilhões em multas nos últimos 18 meses, para resolver uma série de processos judiciais, muitos deles datados de antes da crise financeira.
A decisão do banco de anular um adicional de US $ 1 bilhão para o escândalo de negociação forex sinaliza quão grande o JP Morgan acredita que a disputa judicial pode se tornar, e coloca uma nova pressão sobre outras empresas sob investigação para fazer o mesmo.
Bancos e Finanças & # 187;
Katherine Rushton & # 187;
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Seis bancos multaram US $ 5,6 bilhões sobre a manipulação dos mercados de câmbio.
Gina Chon em Washington e Caroline Binham e Laura Noonan em Londres.
Seis bancos globais pagarão mais de US $ 5,6 bilhões para acertar as alegações de que fraudaram os mercados de câmbio, em um escândalo que, segundo o FBI, envolveu a criminalidade "em grande escala".
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Quatro bancos também concordaram em se declarar culpados de conspirar para fixar preços e ofertas de sonda no mercado forex de US $ 5,3 trilhões por dia, no que esperam traçar uma linha sob um dos maiores casos de má conduta bancária desde a crise financeira global.
Anunciando o acordo, o Departamento de Justiça dos EUA disse que entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders do Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays e Royal Bank of Scotland que se descreveram como “The Cartel” usaram uma sala de chat exclusiva e linguagem codificada para manipular o benchmark exchange. taxas, "em um esforço para aumentar seus lucros".
Um trader do Barclays escreveu em um bate-papo em 5 de novembro de 2010: “Se você não está trapaceando, não está tentando”, de acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS), que fazia parte do acordo.
Loretta Lynch, procuradora-geral dos EUA, disse que as penalidades que os bancos pagarão foram "adequadas" e "proporcionais ao dano generalizado que foi feito". As multas devem "impedir os concorrentes de buscar lucros sem levar em conta a justiça à lei ou ao bem-estar público".
"Este é um grande golpe para esses bancos, tanto financeiramente quanto por sua reputação", disse Mark Taylor, reitor da Warwick Business School, que participa do Academic Advisory Group da Bank of England Fair and Effective Markets Review.
"Serão feitas perguntas sobre por que nenhum CEO ou executivo sênior renunciou a nenhum desses bancos, já que o tamanho dessa multa e as investigações até agora revelaram que a manipulação do forex era parte da cultura desses bancos", disse ele.
A revelação de que os comerciantes conspiraram para mexer nas taxas de câmbio foi particularmente embaraçosa para os bancos porque ocorreu depois que eles pagaram bilhões de dólares para acertar as alegações de que seus traders haviam tentado fraudar as taxas de empréstimos interbancários. Levantou questões sobre se a indústria aprendeu alguma lição com o escândalo anterior.
Três bancos também foram multados em um total adicional de US $ 400 milhões por manipular os benchmarks Libor e Isdafix, elevando o total do dia para US $ 6 bilhões.
Os bancos globais já pagaram mais de US $ 10 bilhões em relação ao escândalo cambial, superando os US $ 9 bilhões pagos por um grupo maior de instituições para acertar as alegações de fraude da Libor.
As multas de quarta-feira levam o total que os bancos pagaram em multas e liquidações desde 2008 a mais de US $ 160 bilhões.
Multas bancárias: reação errada.
O alívio que viu as ações subirem com multas de US $ 5,6 bilhões não é apropriado, e os investidores devem ficar furiosos.
Os bancos que se estabeleceram no Forex - o Barclays, o Citigroup, o JPMorgan Chase, o RBS, o Bank of America e o UBS - esperam que o acordo lhes permita finalmente traçar uma linha de ambos os negócios.
O UBS escapou de acusações criminais no forex porque foi o primeiro a cooperar com os investigadores. Mas o Departamento de Justiça descobriu que havia violado os termos de seu acordo Libor, de modo que o banco se declararia culpado de manipular a Libor e pagar uma multa adicional sobre essa questão.
O DoJ disse que o UBS se envolveu em práticas de negociação e vendas enganosas, incluindo “mark-ups não revelados” em certas transações de câmbio. Ele disse que em algumas ocasiões, “os operadores do UBS e a equipe de vendas usavam sinais de mão para esconder esses mark-ups dos clientes”.
Separados dos mais de US $ 2,5 bilhões do total de multas forex sendo pagas ao DoJ, seis bancos também serão multados em mais de US $ 1,8 bilhão pela Reserva Federal dos EUA.
"A criminalidade ocorreu em grande escala", disse Andrew McCabe, diretor assistente do FBI. "As atividades prejudicaram as taxas de câmbio transparentes baseadas no mercado, que servem como referência crítica para a economia".
O Barclays pagará a maior multa, com mais de US $ 2,3 bilhões. Isso reflete, em parte, o fato de o banco estar se conformando com a maioria das agências - incluindo a DFS, a Commodity Futures Trading Commission dos EUA e a Financial Conduct Authority do Reino Unido. A multa da FCA, de £ 284 milhões, é a maior da história do regulador.
Depois da manipulação da Libor, o aparelhamento dos mercados de moeda estrangeira foi o próximo grande escândalo a atingir os maiores bancos do mundo.
A CFTC também impôs uma multa separada de US $ 115 milhões no Barclays por tentar manipular as taxas de swap do dólar norte-americano Isdafix, marcando a primeira vez que tomou medidas em relação a esse benchmark.
No ano passado, o credor do Reino Unido retirou uma liquidação de forex multibanco de US $ 4,3 bilhões porque o DFS não fazia parte do acordo. Ambas as partes concordaram em fazer parte da resolução de quarta-feira, desde que a DFS pudesse excluir uma investigação da plataforma de negociação eletrônica forex do Barclays, que será concluída em uma data posterior.
O Barclays também terá de demitir oito funcionários, incluindo quatro que deixaram o banco no mês passado, como parte de seu acordo com a DFS, que tornou a responsabilidade individual um fator-chave em seus acordos bancários. Ao contrário do DoJ, o DFS não precisa provar um processo criminal contra indivíduos.
Dos bancos que estão se instalando na quarta-feira, o DFS só tem jurisdição sobre o Barclays.
Além de sua liquidação forex, o Barclays também pagará US $ 60 milhões para resolver as violações do seu acordo de 2012 não-promotor da Libor - sob o qual o banco concordou em não cometer nenhum delito adicional por um determinado período de tempo.
O UBS teve seu acordo de não-processa - mento (NPA) descartado inteiramente, marcando a primeira vez que o DoJ deu esse passo. Ele agora se declarará culpado de uma acusação de fraude eletrônica por fraudar a Libor e pagar uma multa adicional de US $ 203 milhões. O UBS também pagará US $ 342 milhões ao Federal Reserve (Fed, o banco central americano) por causa do forex.
Axel Weber, presidente e Sergio Ermotti, diretor executivo, disse: "A conduta de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos medidas disciplinares apropriadas".
O acordo de processo diferido do RBS para a Libor expirou este ano, portanto a sua resolução nesse caso não é afetada. Na investigação, o RBS precisa pagar cerca de US $ 395 milhões ao DoJ e US $ 274 milhões ao Federal Reserve.
"A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo", disse Ross McEwan, diretor-executivo do RBS. "Declarar-se culpado por esse delito é outro lembrete gritante do quanto este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança".
O JPMorgan Chase pagará US $ 550 milhões ao DoJ e US $ 342 milhões ao Federal Reserve, enquanto o Citigroup foi multado em US $ 925 milhões e US $ 342 milhões, respectivamente, pelas mesmas agências. Este mês, o Citigroup informou que o Departamento de Justiça havia desistido de investigar o banco em busca de fraude potencial com o Libor, enquanto uma investigação similar contra o JPMorgan continua. O Bank of America não foi sancionado pelo DoJ, mas pagará US $ 205 milhões ao Federal Reserve.
O DoJ, o DFS e outras agências continuam a investigar outros bancos, incluindo o HSBC e o Deutsche Bank, por supostos aparelhamento cambial e os acordos nesses casos podem ocorrer ainda este ano.
Lynch não quis comentar se o DoJ cobraria indivíduos, dizendo apenas: "A investigação está em andamento".
As ações subiram entre os bancos europeus multados, com UBS de 3,4%, Barclays com alta de 2,5% e RBS com alta de 1,6% nas negociações da tarde em Londres. Os bancos dos EUA afetados caíram marginalmente, com o Citi caindo 0,42%, o JPMorgan recuando 0,36% e o Bank of America caindo 0,24%.
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O JPMorgan põe de lado £ 3,7 bilhões para possíveis multas forex e outras ações judiciais.
Publicado: 00:35 GMT, 5 de novembro de 2014 | Atualizado em: 00:35 GMT, 5 de novembro de 2014.
O JP Morgan fez uma provisão de 3,7 bilhões de libras para cobrir possíveis multas e ações judiciais - inclusive por fraudar as taxas de câmbio.
O maior banco dos Estados Unidos também disse que o Departamento de Justiça dos EUA iniciou uma investigação criminal sobre o escândalo dos estrangeiros, ecoando anúncios semelhantes feitos pelo rival norte-americano Citigroup e pelo gigante suíço UBS.
Em um documento enviado à Securities and Exchange Commission, o JP Morgan disse que enfrenta investigações civis pela Commodity Futures Trading Commission, a Financial Conduct Authority do Reino Unido e "outras autoridades governamentais estrangeiras".
Investigações: JP Morgan está sendo investigado sobre o escândalo forex.
A provisão de 3,7 bilhões de libras cobre uma ampla gama de ações judiciais em potencial decorrentes de seu acordo de 8 bilhões de libras com as autoridades dos EUA por vender mal pacotes tóxicos de dívida hipotecária e seu escândalo de comércio de baleias em Londres.
O HSBC, o Royal Bank of Scotland e o Barclays reservaram mais de 1 bilhão de libras esterlinas entre eles para cobrir multas relacionadas a alegações de que fraudaram o mercado de 3 trilhões de libras esterlinas por dia.
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NOVA YORK, 19 de novembro & # 160; & # 8212; Autoridades federais anunciaram acusações na quarta-feira contra 47 pessoas em uma ampla operação contra fraudes no mercado de câmbio que, segundo autoridades, consumiram milhões de grandes bancos e pequenos investidores.
A maioria dos banqueiros, corretores e corretores foram apanhados em surtos na terça-feira e no começo da quarta-feira, no que os agentes da lei chamaram de sua maior infiltração nos mercados de câmbio.
As acusações do principal acusaram os operadores de câmbio em alguns bancos de fazer operações fraudulentas destinadas a perder dinheiro - depois de receber propinas em dinheiro de co-conspiradores que ganharam dinheiro com os negócios.
Um agente secreto do FBI descobriu 123 transações fraudulentas totalizando US $ 650 mil em apenas alguns meses, disseram as autoridades - mas alertou que uma fraude semelhante foi provavelmente realizada por décadas no mercado descentralizado e regulado de forma frouxa.
Operadores de câmbio do J. P. Morgan Chase e do UBS Warburg, dois dos bancos de investimento mais proeminentes do país, estavam entre os presos.
Também foram detidos, segundo as autoridades, os operadores das chamadas “salas das caldeiras”, que persuadiram investidores individuais a lhes dar dinheiro pelo que representavam como investimentos em moeda corrente - e simplesmente roubaram o dinheiro.
Mais de 1.000 investidores individuais foram enganados em dezenas de milhões de dólares quando foram convencidos a colocar seu dinheiro em operações com “nomes de aparência extravagante”, disse James Comey, procurador-geral de Manhattan, aos repórteres.
"Há muitos tubarões naquela água", disse Comey. "Nós, policiais, sugerimos uma reflexão cuidadosa da praia antes de você entrar."
Autoridades enfatizaram que, embora a alegada fraude seja generalizada, ela constitui apenas uma fração do mercado de trilhões de dólares por dia em moeda estrangeira. Eles disseram que nenhum banco foi envolvido na fraude.
O mercado de câmbio não possui sedes centrais, operando 24 horas por dia como uma rede mundial de operadores conectados por telefones e computadores. Em 2001, cerca de US $ 1,2 trilhão foram negociados diariamente, com os bancos realizando a maior parte dos negócios. Corretores de moeda também desempenham um papel, atuando como intermediários entre os bancos.
As acusações anunciadas na quarta-feira resultaram de uma investigação de 18 meses que se espalhou para seis estados: Nova York, Nova Jersey, Connecticut, Flórida, Tennessee e Colorado.
As acusações apresentadas contra os 47 acusados incluíam fraude bancária, fraude por correspondência, fraude eletrônica, fraude de valores mobiliários e lavagem de dinheiro. Não houve nenhuma palavra imediata sobre quando eles apareceriam no tribunal.
As autoridades federais disseram que 40 dos 47 foram presos na terça-feira e no começo da quarta-feira, dois foram presos anteriormente e o restante deve ser preso mais tarde.
Entre os presos estava Stephen E. Moore, que anteriormente serviu no comitê de câmbio do Federal Reserve Bank, disseram os promotores. Um advogado de Moore não pôde ser encontrado imediatamente.
Em uma incursão, várias pessoas foram presas no World Financial Center, na baixa Manhattan, enquanto se reuniam para beber antes de fazer uma viagem planejada para jogar em Atlantic City, N. J., segundo autoridades.
Vários dos operadores disseram ao agente secreto do FBI que eles "não temem", porque acreditam que as autoridades nunca chegarão perto o suficiente para impedi-los, disse Pasquale D'Amuro, diretor do escritório do FBI em Nova York.
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Dados: taxas mais recentes nos EUA.
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A Microsoft nomeou Satya Nadella na terça-feira como seu novo diretor executivo. Nadella, que entrou para a empresa de software há 22 anos, substitui Steve Ballmer.
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